鹏华基金启动深度投资探索之旅

从营销渠道,到服务基民,公募基金服务基民的活动在2011年大幅增加。  3月29日,鹏华基金携手来自深圳、广州、珠海以及东莞等地的100多位个人投资者到达位于顺德区北镇的美的新总部大楼。  对这批基民而言,这是他们人生第一次亲临企业实地调研,完全不同于以往隔山买牛式的投资方式。  揭开基金投资的面纱  现场考察的直观感受以及公司高管的介绍,让场下一些投资者颇为感慨。“家里每天都在用美的电器,像电风扇、空调等,但从来没想过美的也是一只基民可以间接投资的股票。”数据显示,美的自1993年上市到2010年,公司资产从15亿增至421亿元,营业收入从9亿增至76亿元,最近十年的平均增长速度在30%~50%之间,是高成长企业的一个代表。  但是,“像美的、格力这些家电巨头的高速成长期还有几年?未来三年预期企业成长性有多少?投资者又该如何提前预判出哪些上市公司具有高成长性,并将这些优质企业挖掘出来呢?”一位五旬左右的基民提出的这几个问题,表达了多数投资者的困惑。  而这些问题,在下午的投资研讨会中得到解答。据鹏华基金相关负责人介绍,此次参与调研活动的投资者几乎都是鹏华基金持有人,也有来自渠道的合作伙伴。对于这次活动,某五旬左右的基民称“很有意思”,“可以到上市公司现场看一看,还可以了解一下基金是怎么选股,怎么调研的”。  而这正是鹏华基金组织调研活动的初衷。“在持有人心目中,基金公司怎么做投资,怎么选股票,一直显得很神秘。而通过组织持有人走进上市公司调研的活动,可以把基金如何选择股票,如何考察上市公司,如何去做投资的过程,以直观、形象的方式传达给投资者。”鹏华基金管理有限公司副总裁曹毅介绍。  在曹毅看来,组织投资者去上市公司调研,不仅是揭开基金投资的神秘面纱,加强基民与鹏华基金投研团队的交流,还可以通过让客户通过实地考察投资企业,对公司所处行业的竞争业态、发展空间、公司经营状况及战略布局有更多认识,增强投资的实体感受,并增加持有人对鹏华基金的信任度。  曹毅说,2011年鹏华基金计划举办一系列的深度投资探索之旅,“希望在五个区域的分支机构都能各举办一场”。  营销渠道VS服务基民  相比常规的策略报告会,组织投资者到上市公司需要多部门协调,基金公司承担的成本要高很多。为此,很多公司不太愿意尝试。但更主要的原因还不在于此。  “组织持有人去上市公司调研,能够覆盖的客户面比较窄,其本质是客户服务,可以提升基民的忠诚度,但对销售的拉动力度很小。”某家资产规模排名前十名的基金公司市场部负责人直言,基金公司的销售终端在银行,相比于服务基民,他们更愿意服务银行渠道,因为这对基金销售能带来更直接的效果。  不过,现在不少大基金公司开始意识到服务基民的重要性。“在公司发展初期,一定要借助渠道发展规模,但公司发展到了一定阶段,还是要做客户服务。”前述市场部负责人告诉记者,鹏华基金组织的活动对投资者很有吸引力,他们也会尝试联系上市公司,组织类似活动。  但对于这样一类活动,也有一些基金公司有些顾虑。“组织投资者到上市公司调研,对企业和基民来说都是一件好事。”但问题在于,基金公司要挑选哪些企业作为调研的目标。“理论上应该选择基金重仓并且在其中获得较好投资回报的公司。但基金公司组织投资者对单个上市公司调研,难免会给投资者引起荐股的误会。”  对于此,鹏华基金组织活动前做了相应的安排。“此次活动引入第三方行业研究员,并始终强调对价值投资的普适性分析。”鹏华基金相关负责人介绍,从“如何看年报”到“家电行业发展前景”,交流的内容着重在普及投资知识和第三方研究观点交流。

  编者按:

澳门新葡亰6609平台游戏 1
资料图

  “投资可以更美的”是鹏华基金2011年发起的鹏友会深度投资探索之旅系列活动。作为一家注重长期稳健投资回报并高度关注持有人利益的公司,鹏华基金以投研团队深入的研究为基础,寻找具有核心竞争力和持续增长优势的行业龙头,携手基金持有人及合作伙伴对高品质上市公司进行实地考察,增强基金持有人对投资的切身感受,实现基金管理人与基金持有人的充分互动。鹏华基金秉承360度了解客户和服务客户的理念,旨在为日益成熟的基金持有人提供更多的增值服务,通过“投资可以更美的”的深度投资探索之旅,让基金持有人体验美好的投资历程。

  鹏华基金“投资可以更美的”深度投资之旅第一站邀请了百余名基金持有人和渠道合作伙伴共赴广东顺德探访上市公司美的电器。在美的企业总部,鹏华基金一行参观了美的博物馆和全产品线展示厅。美的电器董事、董秘李飞德先生对美的的经营状况、核心竞争力、战略目标、战略布局、管理模式及家电行业未来格局等进行了详细阐述。在实地参观后,鹏华基金还举办了投资交流会,鹏华基金资深研究员谢书英以及有《新财富》家电行业最佳分析师之称的国信证券家电研究员王念春向持有人及合作伙伴介绍了如何解读家电行业财报,解析未来家电行业的发展格局。借助此次“投资可以更美的”的深度投资探索之旅,鹏华基金让持有人增强投资的实地感受,加强了与鹏华基金投研团队的交流和互动。

  编者按:2011年,基金发行愈来愈难,发行只数越来越多,规模却越来越小,三季度以来成立的37只新基金平均首募规模9.13亿元,仅有2008年熊市时18.2亿元的平均首发规模的一半。

  鹏华基金副总裁曹毅:

  在基金业管理规模徘徊不前的背景下,基金公司能否走出销售困局?在目前的困难时期,基金公司应该怎样做营销?证券时报记者采访了鹏华基金公司主管营销的副总裁曹毅,就相关话题进行了深入探讨。

  愿投资者生活可以更美的,投资可以更美的

  ●即使再来一轮牛市,基金也不可能鸡犬升天,有些基金的规模可能快速成长,有些不一定能够长大,那种靠基金数量快速提升管理规模的方式应该不会是主流。只有那些现在致力于基础建设、投资能力强、服务好、口碑好的公司,才能在下一次行情到来时脱颖而出。

  各位尊贵的鹏华基金持有人:

  ●老客户维护好,口碑好了,公司发展的基础就牢固了,大一点的公司,客户数量都是上百万,200万客户每年流失5%就是10万,一只新基金有一万个左右客户,要发10只产品才能弥补流失的客户。因此,客户存量比增量更重要,如果能把老客户留住,首发也就不那么重要。

  首先代表鹏华基金公司感谢各位长期以来对我们公司的关心和支持。

  ●鹏华基金营销的理念,要从关注产品的销售,向关注客户的投资体验、关注客户账户盈亏变化、关注客户满意度转变。

  鹏华基金作为一个专业的资产管理公司,经过12年的成长,已经成为国内优秀的基金管理公司之一。公司在投研方面秉承价值投资的理念,打造一个强大的投研团队,通过深度挖掘优质的上市公司,控制好投资的风险,追求长期、稳定的为投资人带来长期的回报。今年以来我们旗下基金的业绩有了很大的突破,现在鹏华价值优势这只鹏华的百亿旗舰基金今年以来投资回报接近10%,一季末在300多只股票型基金中排名第三。其他的基金也都表现非常不错,所以鹏华投资的业绩值得各位期待。

  鹏华基金管理有限公司副总裁曹毅:经济学博士。历任中国人民银行广州分行科员,中国人民银行深圳中心支行副主任科员,南方基金管理有限公司市场拓展部副总监、渠道部总监。现任鹏华基金管理有限公司副总裁。

  作为一个专业的资产管理公司,除了在投资方面追求长期回报之外,为客户提供贴心的服务,特别是我们市场团队所努力的方向。像今天这样一个交流活动,就是我们为高端客户今年推出的新的平台。为什么选择这样一种方式?我想向大家做一个汇报。其实基金公司长期以来在投资人心目中还是有一点陌生和神秘的,大家对于基金公司投资是怎么做的,下单是怎么做的,股票是怎么选的,一直都很好奇,但是又没有一个很好的方式来了解,所以社会上也有很多关于我们这个行业的传闻,通过这样一个走进上市公司的活动,把我们基金公司如何选择股票、如何考察上市公司、如何去做投资的中间这样一个过程,向各位能够有一个更直观、更形象的展示。

  作为身处基金营销一线的实践者、思考者和领军者,曹毅主张应该360度了解客户,着手分析客户的不同需求,给客户提供个性化的服务。曹毅要求营销团队在进行基金营销的过程中,引导投资者形成更科学的理财观念和生活方式,力争做到为每个投资者提供适合的投资方案。

  为什么选择美的电器呢?鹏华在美的电器获益非常丰厚。通过参观了解,我相信在座各位朋友也一定感受到了这是一个成长性非常好的公司、一个负责任的公司,公司业绩的成长应该说是非常不错的。选择美的,走到美的里面来,深度了解这家上市公司,再通过鹏华行业研究员以及国信证券家电研究员向大家深度解读对家电行业的观点,可以让我们投资人更加清楚了解到基金公司是怎样选择上市公司,怎么做股票投资的。这是一个拉近我们距离,消除持有人和投资管理人之间不了解的非常好的机会。

  证券时报记者 杨波

  除此之外,很多客户也非常困惑一个基金买了之后是一直拿着不动好还是做波段好,套住了怎么办、赚钱了怎么办,我想这也是我们下一步努力的方向,我们在打造一个专业团队向我们VIP客户提供专业的投资顾问方面的服务,希望通过我们的服务能够让我们客户更了解我们对市场后续的看法。

  如只注重发行新基金

  祝各位持有人朋友生活可以更美的,投资可以更美的。

  将影响公司长远发展

  满足成熟基民的深度投资需求

  新基金发行数量大增,首发规模却在不断下降,目前的追新潮会给行业带来什么影响?

  公募基金以满足成熟基民深度投资需求为导向的创新客户端增值服务活动日益增多。
3月29日,鹏华基金携手来自深圳、广州、珠海以及东莞等地的100多位个人投资者来到顺德区北滘镇的美的新总部大楼进行参观考察。

  曹毅:基金首发的问题是显而易见的,新基金发行只数越来越多,发行规模越来越小,发行越来越难,代价越来越高。其实按目前的进度,今年基金销售的绝对金额跟去年差不多,总量并没有大的变化,但基金只数多了,摊到单只基金的规模就小了。

  对这批基民而言,这是他们人生第一次亲临企业实地调研,完全不同于以往隔山买牛式的投资方式。
对于鹏华基金持有人的到来,美的电器董事、董秘李飞德表示了热烈欢迎。他强调,首先非常感谢鹏华基金,长期以来作为美的战略性股东对公司经营发展提出了很多好的意见和建议。美的电器跟鹏华之间的沟通也非常顺畅。一定程度上来讲,美的电器公司管理层的努力也为鹏华基金及其基金持有人创造了较好的投资回报。美的非常愿意将对公司业绩、白色家电行业前景,消费品市场的看法跟投资人进行分享。

澳门新葡亰6609平台游戏 ,  今年的一个特点是,中大型公司发行的新基金增加了,抢占了渠道资源,小公司发行更加困难。过去小公司等一等,还能等到较好的发行时机,现在银行的通道永远都很拥挤。有银行客户经理给我们看了他们的工作安排表,每周至少增加两只新基金发行,一个月内可能有6、7只基金密集发行。发行只数多了,渠道资源更加向大公司集中。实力有限、没有较突出的业绩、又缺少跟渠道谈判能力的公司,的确会面临很大的压力。

  揭开基金投资的神秘面纱

  基金公司如果只注重发行新基金,将很难把精力放到长期有益的工作上。基金公司为新基金发行投入大量的时间、人力、物力,严重入不敷出,这必然会消耗原本可以加强持续营销和客户服务的资源,影响到公司长远的健康发展。

  现场考察的直观感受以及公司高管的介绍,让亲临美的的投资者颇为感慨。“家里每天都在用美的电器,像电风扇、空调、冰箱等,但从来没想过美的也是值得关注的基金重仓股。”

  大家都吃了亏

  此次参与调研活动的投资者几乎都是鹏华基金VIP持有人,也有来自渠道的合作伙伴。对于这次活动,一位老基民表示“很有意思”,“可以到上市公司现场看一看,还可以了解一下基金是怎么选股,怎么调研的”。

  才会逐步恢复理性状态

  而这正是鹏华基金组织调研活动的初衷。据鹏华基金管理有限公司[微博]副总裁曹毅介绍:“在持有人心目中,基金公司怎么做投资,怎么选股票,一直显得很神秘。而通过组织持有人走进上市公司调研的活动,可以把基金如何选择股票,如何考察上市公司,如何去做投资的过程,以直观、形象的方式传达给投资者”。

  销售难已成基金业的顽疾,为什么会出现目前这样困难的局面?为什么这么困难,大家还是要拼首发?

  在曹毅看来,组织投资者去上市公司调研,不仅是揭开基金投资的神秘面纱,加强基民与鹏华基金投研团队的交流,还可以通过让客户通过实地考察投资企业,对公司所处行业的竞争业态、发展空间、公司经营状况及战略布局有更多认识,增强投资的实体感受,并增加持有人对鹏华基金的信任度。

  曹毅:从博弈论看,个体的理性会导致集体的非理性。比如看演唱会时,大家各归其座,基本上都应该看得见,如果第一排突然站起来,第二排也得站起来,最后是全场人都站起来。每个人都为了自己看得见而站起来,结果是秩序全乱了,大家都看不好。

  曹毅表示,2011年鹏华基金计划举办一系列的深度投资探索之旅,争取在五个区域的分支机构都能举办,借此深入服务各个区域渴望深度了解基金投资的持有人。

  对基金公司来说,如果大家都少发新基金,只有一两家抢着多发,多发者会得到好处。关键的问题是,大家都站起来了,你不站起来肯定看不见,当然,你站起来也不一定看得见。因此在决策上,大多数公司都非常矛盾,最后大多数人可能都会选择站起来。大家都吃了亏,才会逐步恢复到理性的状态。

  探索基民深度服务模式

  即使再来一轮牛市

  在实地参观后,鹏华基金还举办了投资交流会,鹏华基金资深研究员谢书英以及有《新财富》家电行业最佳分析师之称的国信证券家电研究员王念春向持有人及合作伙伴介绍了如何解读家电行业财报,解析未来家电行业的发展格局。

  基金也不可能鸡犬升天

  相比常规的策略报告会,组织投资者到上市公司考察显然更受欢迎。但基金公司面临多部门协调和相对较高的成本。为此,很多公司不太愿意尝试。但鹏华基金在投研体系的大力支持下将这一服务基民的深度活动由设想变成了可操作的系列活动。

  很多基金公司都抱着这样的想法:多发几只基金相当于多播几粒种子,在牛市到来时就可能会丰收。对此,您怎么看?

  “组织持有人去上市公司调研,能够覆盖的客户面比较窄,虽然不一定直观的拉动销售,但其本质是满足客户的深度投资需求,提升基民的忠诚度。”越来越多的大基金公司开始意识到服务基民的重要性。鹏华基金副总裁曹毅强调,“基金公司在发展初期,一定要借助渠道发展规模,但发展到了一定阶段,还是要做深入细致差异化的服务来留住客户。”(CIS)

  曹毅:如果再来一次大牛市,基金业的成长难以重复2007年的方式。当时行业比的是谁的产品多,比谁敢拆分、分红,通过产品增量来获取行业发展先机。因为当时投资者刚刚认识基金,还不太会挑选和甄别,整体基金的数量也较少,只要是一只基金,就有可能长大。

新浪声明:此消息系转载自新浪合作媒体,新浪网登载此文出于传递更多信息之目的,并不意味着赞同其观点或证实其描述。文章内容仅供参考,不构成投资建议。投资者据此操作,风险自担。

  但现在不一样了,大公司的产品线基本上都全了,基金产品数量也多了,投资者也开始成熟了。即使再来一轮牛市,基金也不可能鸡犬升天,有些基金的规模可能快速成长,有些不一定能够长大,那种靠基金数量快速提升管理规模的方式应该不会是主流。只有那些现在致力于基础建设、投资能力强、服务好、口碑好的公司,才能在下一次行情到来时脱颖而出。

  持续营销很快会

  成为基金销售的常态

  在国外,基金公司并不追求首发规模,而是通过积累慢慢把基金养大,这种做法,在国内是否有可行性?持续营销为什么这么难?

  曹毅:的确,业内还没有可以推而广之的行之有效的持续营销新模式,我们也正在探索中。持续营销需要选择时机、找准品种、精准定位客户,有很强的针对性才可能有成绩。目前,大量持续营销有相当比例是客户自发申购的行为,由客户自己主导,客户自己研究市场,自己做决策,比较分散。其实,现在有不少渠道和基金公司也已经开始重视持续营销,我相信未来持续营销很快会成为基金销售的常态。

  客户买基金

  核心诉求是要赚钱

  最近几年,基金在老百姓心目中的形象不太好,为什么?

  曹毅:近年来,基金给客户带来的盈利体验是比较差的,无论我们的草根调研,还是数据分析,基本上都能得出这一结论。基金作为一件产品,客户买基金的核心诉求是要赚钱,就像冰箱一定要制冷,别的配套服务再好,如果最基本最核心的功能不能实现,肯定没人买。所以,对基金来说,赚钱才是硬道理。

  基金业绩还可以

  客户却不赚钱

  从数据分析看,基金净值增长比客户账户收益要好很多,为什么?

  曹毅:这的确是一个大问题,基金自我感觉做得还可以,客户却不赚钱。比如大部分股票基金三年、五年以来的年化收益都在10%以上,但客户的实际投资收益却不及此。问题出在哪儿?一方面是开始少量买入基金时赚了钱,后来大量买入时买在了高位,总量一算,套住了;另一方面是部分基民追涨杀跌、频繁波段操作,赚小钱亏大钱。此外,很多客户并不了解基金,买了不适合自己的产品,资产配置跟风险承受能力不匹配。很多客户甚至不知道自己买的产品是什么类型的,本来是追求绝对回报的客户,却买了高风险高收益的指数产品。这些因素导致客户的满意度很低,也使基金的信用受损。我们的一个核心目标,就是改善客户的盈利体验,把合适的产品卖给合适的客户。

  让持有人认同你的理念

  就不会在最便宜时卖掉

  在改善客户的盈利体验方面,鹏华基金准备怎么做?

  曹毅:我们打算从易到难,首先在销售的时候对产品进行详尽客观的介绍,让客户知道自己买了什么东西;其次要跟客户保持很畅通的联系,让他们很容易就能了解自己持有基金的运作状况。比如一只主动型股票基金,赚的时候为什么赚?亏的时候为什么亏?后面表现可能会怎样?基金经理是怎么看的?我们会尽可能将这些跟投资相关的信息告诉持有人。如果持有人认同你的理念,与你达成共识,就会长时间跟你站到一起,不至于在最便宜时卖掉。

  最后也是最困难的是,我们希望在买卖的时机选择上、基金资产的大类配置上、客户的止盈止损上为客户提供个性化的投资资讯。在客户赚到超过他预期的盈利时提醒他,这需要基金公司有极大的勇气。

  如果能够把老客户留住

  首发也就不那么重要了

  你们具体有什么办法,给客户提供良好的服务?

  曹毅:鹏华基金营销的理念,要从关注产品的销售,向关注客户的投资体验、关注客户账户盈亏变化、关注客户满意度转变。股市风险大的时候,给客户提供更多固定收益类产品以供配置,股市风险较小的时候,则可提高权益类产品的配置。

  我们正在完善客户管理平台,目标就是要对客户账户的投资情况作长期的跟踪分析,基于对客户的了解,作定制化的细分服务。一个大中型基金公司可能有上百万的客户群,对客户的行为偏好作细分,才能更好地提供服务。

  我们从不同维度细分客户,第一个维度是按贡献度来划分,分别提供个性化服务和标准化服务。第二个维度是按照客户自身的风险偏好划分,为客户提供适合其风险偏好的产品,偏好高风险高收益的,可以选择指数型、股票型产品;风险厌恶型的投资者则可以考虑选择固定收益产品;第三个维度是按照客户的交易行为来细分。比如经常做波段操作的投资者,我们会把公司的市场判断跟他们及时沟通,并提供相应的指数型基金产品供其选择。今后这方面的工作,我们会越做越细,可以在一定程度上改善客户投资基金的盈利体验。

  老客户维护好了,口碑好了,公司发展的基础就牢固了,如果能够真正把老客户留住,首发也就不那么重要了。大一点的公司,客户数量都是上百万,200万客户每年流失5%就是10万,一只新基金可能有一万个左右客户,要发10只产品才能弥补流失的客户。因此,客户存量比增量更重要,我们必须投入足够的人力物力在老客户身上。

  从销售转向财富管理

  从关系营销转向专业营销

  基金公司的市场营销是否应该向财富管理方向转变?

  曹毅:我觉得这种转变应该会成为一种趋势。鹏华基金市场团队要从销售导向向财富管理导向转变,从原来的关系营销转向专业营销,从关注销售转向关注改善客户的盈利体验。在这个转变的过程中,客户服务部门未来将成为市场体系的核心部门。

  现在,行业都在相对初级的低端水平上竞争,比如通过给渠道更高的代价来竞争。事实上,渠道也需要基金公司的帮助,基金公司与银行也不是简单的单方面依赖,而是合作伙伴,共生共荣。如果基金公司能帮助渠道,让他们的客户赚钱,渠道肯定也会认可我们。

  我们已经在加强这方面的工作,鹏华基金最近成立了两只新基金,在建仓过程中,我们就开始跟客户、渠道充分沟通,后面还会继续沟通,让客户知道我们在做什么。现在,我们还做不到关注每一个客户,但能够逐步做到关注某一类客户,了解账户的盈利情况,帮助客户做出正确的决策。

  产品设计最怕被

  用户意见和数据绑架

  基金大量发行,基金产品同质化现象严重,您怎么看?

  曹毅:对于持有人而言,如果新基金没什么特色,为什么要买它呢?在基金严重同质化的情况下,新基金的卖点已经越来越难找。最近我们公司获批了一只投资美国房地产的基金,也是境内第一只获批的REITs投资基金。目前的时机也比较好,相对于其他同质化的基金,我相信我们会更容易找到喜欢它的客户群。对于基金公司来说,关键是要设计一些客户需要、市场认同的产品。如果是创新产品,能满足某一类客户的某一类需求,肯定不愁卖。

  乔布斯说过一句话,产品设计最怕被用户意见和数据绑架,重要的是要观察现象背后的行为和欲望的根源。一类产品很好卖,一定是满足了人性更深层次的需求,比如杠杆分级基金,就抓住了人性中的赌性,一些喜欢做波段的成熟投资者,就有这方面的需求。做产品设计,要到一线去到客户中、渠道中去,要听听投资人的意见、客户经理的意见。一只产品如果能够找到特定的客户群,获得他们的认同,就成功了。

  应在资源投入上有所倾斜

  把有优势的业务做到最好

  在基金产品大扩容的今天,走特色化经营之路,是不是较好的选择?

  曹毅:基金公司一定要在发展的过程中逐渐让自身的定位变得清晰,对公司战略性的核心竞争力在哪里、最擅长的是什么,都要认识清楚。有一批忠实的客户,把自己擅长的事做好,就很不错了,没有几个公司能够通吃。要想办法把目标客户留下来,把认同公司理念的客户留下来,不是你的目标客户,走了也没关系。

  不是所有的公司都能走全能路线,因为有些业务可能好多年都不赚钱。大部分公司应该有所为有所不为,在资源的投入上有所倾斜,把自己有优势的业务做到最好。如果没有一样突出,不利于公司确立清晰的品牌定位。

  但公司应该怎么定位是最难的。定位偏了,可能此路不通,你做不出来;定位太窄了,客户群太小可能养不活你;经常更换定位,可能会错失发展的好时机。比如,要专心做主动投资,可是你的选时和选股能力不一定匹配得上;只做某一品类基金,目标客户群可能不够大。要找到自己的定位做出来并且得到客户的认同,的确很难。做精品需要条件,需要机制、人员等全方位的策略。

  公司定位需要一个逐步确定和找寻的过程,可能要花好几年才做得出来。首先要有确定公司定位的想法,其次是要找准自己的定位,找到了还要投入大量资源做出来,最终得到客户的认可。

  第三方销售带来局部改善

  全面的改变还看不到

  您对基金第三方销售怎么看?

  曹毅:第三方销售可能带来局部的改善,全面的改变还看不到。第三方销售机构的发展也任重道远,国有银行代表中国银行的主体,客户资源都在银行渠道,不可能有别的机构能取代国有银行的地位。第三方机构现在还小,银行还没有感到压力。但我们会密切关注第三方销售所扮演的“小鲶鱼”角色。

  其它理财产品

  跟基金客户群冲突不大

  怎么看银行理财产品、信托、保险、阳光私募、券商集合理财产品等其它类基金理财产品的冲击?

  曹毅:这几类理财产品跟基金的客户群都比较接近,大家都在一个大行业里,都是战友,不存在谁动了谁的奶酪。公募基金提供的更多是标准化的产品,私募提供的是个性化的产品,客户群冲突不大。另外,特别高端客户不是共同基金主要发展的对象,统计数据表明,目前在中国拥有5万至30万金融资产的客户才是共同基金的主力客户。

  更重要的问题是,怎么把整个资产管理行业做大?30万亿储蓄进入理财市场的还非常少,大多数的国民财富管理意识仍然较弱。这里有一个投资者培育开发的问题,如何把储蓄客户转化成投资理财客户,这也是银行面临的最大问题。基金公司应该携手银行这个中国人最信赖的金融伙伴,通过共同基金这种最民主化的理财产品为投资者奉献长期回报。

分享到:

欢迎发表评论  我要评论

新浪声明:此消息系转载自新浪合作媒体,新浪网登载此文出于传递更多信息之目的,并不意味着赞同其观点或证实其描述。文章内容仅供参考,不构成投资建议。投资者据此操作,风险自担。

发表评论

电子邮件地址不会被公开。 必填项已用*标注

CopyRight © 2015-2020 澳门新葡亰6609平台游戏 All Rights Reserved.
网站地图xml地图